Quản lý rủi ro: bí mật thật sự

Tóm tắt

Vì sao rủi ro quan trọng hơn điểm vào

Mọi setup, kể cả setup tốt nhất, đôi khi cũng thất bại. Đó không phải sai sót; đó là bản chất của xác suất. Trader không kiểm soát được giá đi đâu, nhưng kiểm soát được mình mất bao nhiêu khi sai. Vì vậy chính quản lý rủi ro, chứ không phải độ chính xác của điểm vào, tạo ra lợi nhuận theo thời gian.

Các quy tắc cơ bản

• Rủi ro tối đa trong ngày. Ví dụ 3–5% tài khoản. Chạm giới hạn — đóng terminal đến ngày mai. Điều này bảo vệ bạn khỏi giao dịch gỡ gạc theo cảm xúc.
• Cắt lỗ theo kịch bản. Cắt lỗ đặt ở chỗ kịch bản không còn đúng: sau trendline, sau mức giá, sau đáy gần nhất. Nếu giá đến đó, ý tưởng đã sai.
• Tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro. Nếu cắt lỗ là $200 và mục tiêu thực tế là $400, đó là 1 ăn 2. Nếu tiềm năng nhỏ hơn rủi ro, hãy bỏ qua lệnh.

Cách giảm rủi ro trong lệnh

Khi lệnh đã đi đúng hướng, có hai cách để giảm rủi ro.

Dời cắt lỗ về hòa vốn. Sau khi giá đã đi được một khoảng đáng kể theo hướng có lợi, cắt lỗ được dời về giá vào lệnh. Kết quả tệ nhất giờ là bằng không.

Chốt lời từng phần. Vị thế được đóng thành nhiều phần tại nhiều mục tiêu, ví dụ 30% ở mục tiêu đầu, 50% ở mục tiêu thứ hai và 20% ở mục tiêu thứ ba. Kể cả khi giá quay đầu trước mục tiêu cuối, lợi nhuận đã về túi và rủi ro giảm đi rất nhiều.

Thoát lệnh quá sớm

Một vấn đề thường gặp: giá đã gần mục tiêu, bạn đang có lãi và sợ mất nó. Đóng hết thì lỡ chuyển động. Giữ hết thì căng thẳng với từng nhịp pullback. Cách giải quyết là đóng một phần: chốt một nửa và giữ phần còn lại với cắt lỗ ở hòa vốn. Như vậy bạn dễ đi hết lệnh hơn nhiều thay vì đóng nó theo cảm xúc.

Những sai lầm thường gặp